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上海明确P2P备案规则

来源:8号金融街 作者:8号金融街
2018-01-0917:44

重磅!上海率先发文!明确P2P验收、备案规则,取消存管属地化?

1月8日,上海市监管部门向各辖区下发了一份有关P2P网贷整改合规验收以及四份备案登记等共计五份指引文件。

今天我们主要跟大家分享,最新下发的有关P2P合规验收指引的《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表(2017年12月)》,文件全文共计7大项168条。我们简称为168条整改指引。

其中指出,P2P平台需选择通过中国互金协会测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作以及在本市开立客户资金存管账户,这与此前“选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管”要求有变。虽然这次指引没有明确提及存管银行属地化,不过却提出平台应该在本市开立客户资金存管账户。

另外“验收指引”要求,工商登记的股东与实际出资人不一致应在备案登记前进行整改;实际经营地址与注册地址不一致应在备案登记前进行整改;未按规定申请电信业务经营许可不予备案。不过,指引称,平台可以等上海相关监管制度出台后,再进行整改。

《168条整改指引》同时增加了“违反校园贷、现金贷相关要求”,主要包括:未按要求暂停校园贷业务。2017年6月以后,仍违规开展校园贷业务;未按要求设定、收取利息及各类费用。包括综合资金成本36%上限;以及平台自身或委托第三方机构通过暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰等方式催收,或者向债务人、担保人之外的人员催收,都必须在备案登记前及时整改。

12月深圳网贷报告:成交额连续上涨,新增问题平台8家

近日,网贷天眼发布了12月深圳网贷报告。据不完全统计,2017年12月深圳地区网贷平台成交总额为333.24亿元,环比上升4.92%,成交额已连续两个月上涨。占广东省平台成交总额的72.36%。

12月深圳地区平均综合利率为9.57%,较上月下降0.01个百分点,几乎与上月利率持平,平均借款期限为6.89个月,环比上涨14.90%,但仍然远低于全国平均水平。

深圳市P2P平台数量在广东省排名第一,截至12月31日,深圳市累计平台数量达694家,占广东省累计平台数量的72.59%。12月深圳地区无新增平台,新增问题平台8家,截止12月底,累计问题平台434家,在运营平台数260家。累计问题平台数量占广东省累计问题平台总数的74.32%。

宁海系新上线盾金所,疑与跑路平台银檀投资关联

今天我们预警的这家网贷平台是盾金所。

在投资人在帖子中曝光,盾金所是宁海系,可能和跑路平台银檀投资有关。我们查询官网了解到,盾金所是上海盾银金融信息服务有限公司旗下的一互联网金融为核心的汽车全产业链金融服务平台,注册资金9800万元,总部位于上海。法人是王红光。我们通过查看王红光,发现其有两家公司,一家是盾银金融,而另外一家是宁海盾银二手车经纪有限公司,这显然是妥妥的宁海系,现在宁海系成为高危预警后,转身到上海开设的平台。

另外据投资人爆料,盾金所工商注册号码和之前跑路的银檀投资是一样,其中有怎么样的关系我们无从得知,不过建议投资人朋友们谨慎。

另外值得一提的是,我们在盾金所官网上没有查找到什么时候上线的,到第三方门户网站上面查询,发现盾金所在2017年11月30日才刚刚上线。运营时间也就一个多月,这么短的运营时间,再加上以上投资人的爆料,建议还没有上车的投友们谨慎投资,最好持观望的态度。

想了解更多有料的网贷新闻,请关注公众号:8号金融街(bahjie)

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