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广州金融办透备案进展

来源:8号金融街 作者:8号金融街
2018-04-1217:41

网贷简讯:

1、城城理财高管被警方带走协查后,该案已由杭州市公安局西湖区分局正式立案,并以非法吸收公众存款罪进行侦查,傅某某等人已被采取强制措施。

2、上海发布3月网贷报告,目前上海地区获得电信业务经营许可证的平台仅5家,分别是:拍拍贷、新新贷、快钱、寓锡金服以及金银猫。3月上海地区无新增平台,新增问题平台9家,累计问题平台532家。

3、深圳发布3月网贷报告,深圳市金融办已对第一批约10家网贷平台进行谈话,谈话内容涉及何时整改完成,何时进场验收,何时接受验收申请等。此外还提到存管银行的白名单预计在4月中旬就会出台。3月深圳地区无新增平台,新增问题平台10家,累计问题平台480家。

4、广州市金融办透露广州市备案进展具体情况及整改难点

5、厦门国际银行又踩雷,不少银行将考虑退出网贷存管业务

广州市金融办已对全市近百家网贷平台完成摸底排查工作

网贷备案工作依旧在持续进行中,根据广州的网贷验收备案安排,网贷平台必须在4月25日前提交验收材料。

据广州市金融局地方金融发展处负责人透露,历时近两年,基本完成对全市约100家P2P网贷机构的现场检查。在整改过程中共收录P2P平台121家,其中存在转型、停业、恶性退出等多种非正常经营的情况。

截至2018年2月底,广州市P2P网贷机构正常运营的平台共66家。其中待收余额10亿以上的有4家,5-10亿的有3家,1-5亿的有14家,其余为1亿以下。

此前广州已明确要求各P2P网贷机构必须在4月25日前提交申请验收材料,逾期未提交的,视为放弃申请验收及备案资格。现已有机构提交了申请。

从前期整个情况看,网贷机构主要存在的合规问题是违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中的13条禁令。整改难点主要在前期存量违规业务的化解。 广州市金融局常态化监管后重点将放在备案机构的合规化运营,确保全市不发生系统性金融风险事件。

厦门国际银行已踩雷4家网贷平台,不少银行将考虑退出存管业务

继善林金融事件之后,投资人朋友们开始把目光聚焦到了平台所接入的存管银行,善林金融接入的是厦门国际银行,值得注意的是,厦门国际银行进行存管的网贷平台已经有4家出现了问题,包括此前的财佰通、手投网、中仁财富。

据统计目前共有20家网贷平台对接了厦门国际银行存管,存管时间都在2017年下半年,这20家平台中,就包括今年1月涉嫌违法犯罪被立案侦查的财佰通,以及此次出事的善林金融。此外还有宣布清盘的手投网;以及发布逾期公告、涉嫌集资诈骗的中仁财富。

截至2018年3月,已有31家银行存管平台爆雷,其中华兴银行踩雷最多,共有9家上线银行存管平台出现问题,徽商银行存管问题平台共5家,上海银行和恒丰银行分别有3家存管问题平台。

此外,部分存管系统完全由第三方开发和运营的中小银行,通过测评的可能性会非常低;也有不少银行认为资金存管成本较高,因此不少银行会考虑退出资金存管业务。

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